理财培训心得体会1 5月8日至6月3日，我有幸参加了总行在山东举行的第7期金融理财师(afp)培训班的学习。通过本次培训，我宽阔了眼界，学到了新的常识和本事，收益菲浅。 一、学习基础情形 总即下面是小编为大家整理的2023年理财培训心得体会,菁选2篇【优秀范文】,供大家参考。
理财培训心得体会1
5月8日至6月3日，我有幸参加了总行在山东举行的第7期金融理财师(afp)培训班的学习。通过本次培训，我宽阔了眼界，学到了新的常识和本事，收益菲浅。
一、学习基础情形
总即将本次培训支配在山东省分行培训核心，共有来自山东、河北、山西、陕西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名学员参加本次培训。湖北行支配了荆州、襄樊、黄石分行、洪山及宝丰支行各一位理财专职人员参加学习。培训课程重要有：个人理财计划实践、个人危险治理与保险规划、投资规划、员工福利与退休规划、个人税务与遗产谋划、房产及教导金规划等内容，最后是综合案例制造及展现。授课老师具备相称的背景，其中有*、国民银行金融研讨中央的主管，有大学教学，还有“海归”和台湾资深保险、理财主管。
全部学习过程相称紧张，除礼拜天能够略微喘一口吻以外，其余时光根本上是“三点一线”——即寝室、教室、食堂。学习压力特殊大，学习的内容绝大局部是以前未接触过的知识，通常是大学或研究生一、两年的课程，我们一天、两天拉完，而且要求当天消化、接收，由于第二天又会有新的课程等着我们。我们天天六点多钟起床，预习，晚上自发到教室预习、温习，请老师答疑，基本上清晨一点多钟才休息，在最后制作案例的时候，持续熬了两个通宵。经由20多天的缓和的学习、考试，我拿到了afp培训合格证书，案例的制作和展示也得到了授课老师的高度评估。在全班展示的十份案例当中，湖北分行的案例制作与展示是最吸引老师和同窗们眼球的。
下一步，就是要当真预备、精心备考，争夺在6月23日举办的afp程度考试中，一路绿灯，顺利过关。
二、学习感触
1、要想成为一名及格的afp，不轻易。第一，各分、支行花大价格让大家出去学习，一是阐明各行都充足意识到了理财业务的主要性，各行都想通过抢抓理财业务来逐渐晋升个金业务对全行的奉献度，二是对于各位学员来说，无疑是得到了一个提高本身业务素质和整体综合实力的大好机遇，来之不易;第二，就学习的进程来说，学员们全情投入，深感压力宏大，脑细胞就义了良多，白头发添了不少;第三，afp从业人员要求的素质高，不仅要求理财师具备很高的专业知识，而且要求知识全面，擅长沟通，注重信用;既要对国度的宏观、微观经济有所了解，更须要了解我们的客户、我们的产品;要依据客户的家庭、财务状态和规划目的，结合客户的风险蒙受才能，为客户的毕生量身定制公道的理财计划，满意客户人生不同阶段的需要。这请求我们不断的积累，不断的提高。
2、通过学习，懂得到，现阶段*将cfp的教育分为两个阶段，即基本的afp阶段和高等的cfp阶段。咱们在今后的学习和工作当中，既要理论结合实际，又要重视知识的积累，要通过不断地积聚，一直地提高，为荆州分行的理财事业、个人金融事业尽一份力。
3、今后荆州分行要部署职员加入总行的相似培训，要打“有筹备之战”，要让有志之士尽快熟习、学习金融理财尺度委员会制订的书籍跟课件。这对学生的学习和测验的通过率的进步是有很大辅助的。
三、多少点主意
联合荆州分行实际，我以为
1、组建服务、营销网络。要敏捷组建分行理财中心，构建包含分行理财中央、支行理财室及网点理财专柜在内的三级服务、营销系统。作为总行级的理财中心，依照上级行的管理要乞降优质大客户的散布，分行理财中心应装备8-12人，并且应尽快配齐人员，尽早投入运营，沙市支行也应迅速组建理财室，争取在XX年底之前开业经营，各县市支行及有前提的城区支行、分理处也要设破理财专柜，这样构成至上而下的网络体制，让中行的理财服务触角延长到荆州各个辖区、每个角落。
理财培训心得体会2
之前遇到一位在P2P*台投资理财*台做投资理财的80后，听他的讲述自己这几年打拼过来，理财之路还是很艰辛，但几经波折，一路披荆斩棘的理财史，如今也是小有成就。
他表示，作为投资理财大众，不少人心里第一念头总是希望能够天上掉馅饼，像这样投资理财首先第一步就注定要输了。你不能指望不劳而获，天上掉馅饼，这基本上违背了生态原理!
那怎样才能真正理到理好财?该投资人将自己数十年的理财心得分享出来，希望此点醒大批“理财寻梦人”，我们还是从解读该投资人的理财史中总结经验吧。
第一、要做好投资理财，首先得有投资理财意识的觉醒。
其实有不少人最初都是没有任何投资理财规划的，甚至一批人直到结婚之前都没有什么存款。该投资人表示，在他的朋友中许多人都不例外，自己也纳闷为什么一直兢兢业业的上班却没攒下什么钱，后来结婚后才慢慢开始有了投资理财意识，只是在那个年代的人大多数虽然投资理财意识开始觉醒，但是理财机会却不多，最多只是把钱存入银行，生点利息，省着点花，不过那时候消费水*也真实的不高。
第二、要做好投资理财，禁忌盲目跟风。
90年代末兴起的炒股热，周围很多朋友加入其中，他自然也是其中一个。炒股有时还能赚点，但是好景不长，由于抱着侥幸心理，也有赔的一塌糊涂的时候，当时的心情很难形容，有点哑巴吃黄连的感觉。
后来他也就放弃了炒股这种投机似的行为，由于有了孩子以后，家庭开销越来越大，他们两口子虽然都工作稳定，但是基本上都是拿固定工资的，有时候真的感觉手里很紧张，没看见东西在哪，就是钱没了。用他自己的话说，其实还也不是铺张浪费的人，可怎么就一直没有钱呢?就连跟潮流做投资炒股票都扑了个空，甚至被深深套住了!究其原因，只能归结一个:毫无个人主见乱跟风一起。
第三，要做好投资理财，必须学会“求取真经”
直到2000年后，慢慢生活也好一点了，孩子们也都长大了，也有自己的生活，也不需要负责生活费用了。后来他就想着说还是把钱做点投资理财产品，经常也会上网看看，面对琳琅满目的投资理财产品，真的不知道应该怎么选，后来在一次老同学聚会时，才恍然大悟，难怪一些同学看似工资级别没见得比自己高到哪里，但生活质量却要比自己好许多，原来那些同学在赶早潮做P2P网贷投资。
不过，这次，人是成熟了不少，也长思维了，毕竟经历了之前的股票洪流，吃一堑长一智嘛。对当时有点半信半疑的他，后来跟家人商量了下也决定投资一笔。先从尝试开始，因为第一次投，为了安全起见也没有投入太多。
据他反映，到现在自己已经在 中融首信有投资，直到现在都没有遇到任何问题，而且收益也一直都很稳定，他亲身的感受是，中融首信用户体验和服务质量绝对算是同类*台里千里挑一的。家里现在除了正常的工资以外就是靠网贷投资受益了，很好，很实惠，操作方便简单，关键是放心。
不过，该投资人在分享完自己的投资心路后，也作出了提醒。他表示，在老同学中有投资P2P网贷遇上不良*台的，主要问题还是出在盲目跟风，同时又不加考究。因此，需要提醒P2P网贷投资者，作投资，我们不反对借鉴他人成功经验，毕竟他山之石，也可以攻玉。关键是，在借鉴他人成功经验的同时，我们必须自己主动勤奋起来，最好自己再做一番仔细勘查，确保取到的经是否“真”。别说投资P2P，就连人民币都有假钞，一不留神就会走眼。如果即想依靠投资P2P网贷赚钱，而自己却很懒，只听别人讲哪家好，就认为哪家真的好，就连亲身查验的力气都不想付出，这是很容易选错*台走错路的。到时候别说等着天上掉馅饼，估计掉下的只会有石块。
条条道路通罗马，诚然，目前，投资理财渠道五花八门，在P2P网贷市场上类似中融首信这样安心可靠的*台，其实都可以选择。同时，在投资理财的宽阔的大道上，我们也不反对借鉴成功者经验，但是只能作为参考，记得最后查验“经书”真伪的工作一定要记得自己来，省得馅饼没掉下来，先被石块砸倒了。
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